Первый БПИФ в России был запущен компанией «Сбер Управление Активами» в апреле 2018 года. Этот фонд назывался SBGB (Sberbank Global Broad Market Bond Index) и был привязан к глобальному рыночному индексу облигаций. Таким образом, этот фонд стал пионером в области биржевых фондов на российском рынке.
Другие крупные банки и управляющие компании последовали примеру Сбербанка, запустив собственные БПИФы. Так, например, ВТБ и Тинькофф Банк тоже стали активно развивать линейку биржевых фондов, предлагая своим клиентам разнообразные стратегии инвестирования.
Динамика развития
Наиболее популярной разновидностью биржевых фондов в последнее время становятся биржевые фонды денежного рынка. Инвестиции в фонды этого типа в РФ ко времени написания этого поста (ноябрь 2024 г.) превысили отметку в 500 миллиардов рублей, что почти в два с половиной раза превышает показатели начала этого года, сообщает Московская биржа. Стоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ), связанных с рынком денежных средств и торгуемых на бирже, значительно увеличилась за последние месяцы.
Кроме того, количество физических лиц, включивших такие фонды в свой инвестиционный портфель, удвоилось с начала года, достигнув отметки в более чем 700 тысяч человек. Средняя сумма вложений одного частного инвестора теперь составляет около 690 тысяч рублей.
Руководство Московской биржи отмечает значительный интерес со стороны инвесторов к продуктам финансового сектора, связанным с денежным рынком. Высокие процентные ставки и относительно низкие риски данных инструментов делают их особенно привлекательными для широкого круга инвесторов. Биржа намерена продолжать активное сотрудничество с участниками денежного рынка для дальнейшего развития и продвижения подобных продуктов, делая акцент на удовлетворение потребностей как частных инвесторов, так и бизнес-сообщества всех уровней.
Надежность и рейтинги
Надежность БПИФов оценивается аналогично другим финансовым инструментам. Основной фактор оценки надежности — это репутация управляющей компании и её опыт управления активами.
В России крупнейшие игроки на рынке БПИФов — это Сбербанк, ВТБ, Тинькофф и другие известные банки и финансовые институты, что само по себе говорит о высоком уровне доверия.
Что касается рейтингов, то конкретные рейтинги надежности БПИФов не публикуются отдельно, поскольку оценка надёжности чаще всего относится к управляющим компаниям и фондам в целом. Однако существуют независимые аналитические агентства, которые оценивают эффективность управления активами и предоставляют рекомендации по выбору фондов. К ним относятся, например, Эксперт РА, Национальное Рейтинговое Агентство (НРА) и другие.
Таким образом, выбирая БПИФ, инвестор должен ориентироваться не столько на конкретный рейтинг фонда, сколько на репутацию управляющей компании, её историю и опыт работы на рынке.
БПИФ рыночных финансовых инструментов
Как работать с биржевыми фондами пенсионерам рассказано тут.